Vay theo bảo hiểm nhân thọ là hình thức vay tiền trả góp hàng tháng dựa trên bảo hiểm nhân thọ mà bạn tham gia, được xét duyệt dựa trên số tiền đóng hàng năm, hỗ trợ 100 lần số tiền bạn đóng hằng tháng. Với thủ tục đăng ký đơn giản, hồ sơ cũng đơn giản bạn có thể sở hữu 100 triệu đồng. Bài viết dưới đây Bank Credit chia sẽ các bạn về thủ tục đăng ký, quy trình và lãi suất như thế nào?
- Hướng dẫn vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ.
- Quy trình đăng ký vay tín chấp bảo hiểm nhân thọ.
- Thủ tục vay tiền bằng theo bảo hiểm nhân thọ.
Cùng BANKCREDIT tìm hiểu thông tin nhé!
Đăng Ký Vay Tiền Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ Online
Vui lòng điền đầy đủ thông tin vào Form bên dưới, chúng tôi sẽ liên hệ bạn sớm nhất.
Tóm Tắt Vay Tiền Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ Manulife, AIA, Bảo Việt
| ĐĂNG KÝ | Vay tiền trả góp hàng tháng tại ngân hàng |
|---|---|
| HẠN MỨC | 10 Triệu – 300 Triệu Đồng |
| KỲ HẠN | 06 tháng – 24 Tháng – 36 Tháng – 48 Tháng |
| KHU VỰC HỖ TRỢ | 64 Tỉnh thành |
| HỒ SƠ CHO VAY | CMND/CCCD + Hộ Khẩu + Bảo hiểm nhân thọ |
| LÃI SUẤT | 1,66% – 1,92%/tháng |
| ĐIỀU KIỆN | Bảo hiểm nhân thọ trên 1 năm. Không có lịch sự nợ xấu, nợ chú ý ngân hàng |
So Sánh Lãi Suất Vay Vốn Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ Với Các Hình Thức Khác
| Hình Thức | Lãi Suất | Hồ Sơ |
| Vay Tiền Theo Cavet Xe Máy | 1,78% – 2,75%/Tháng | Cavet xe máy + CMND |
| Vay Tiền Theo Hóa Đơn Điện | 1,66% – 2,95%/Tháng | Hóa đơn điện + Hộ khẩu |
| Vay Tiền Bằng Hợp Đồng Trả Góp | 1,66% – 2,18%/Tháng | Hợp đồng trả góp + Hộ khẩu |
| Vay Tiền Bằng Sim Viettel Chính Chủ | 1,78% – 2,75%/Tháng | Sim Viettel + CMND/CCCD |
| Vay Tiền Bằng Bảo Hiểm Y Tế | 2,17% – 2,95%/Tháng | Bảo hiểm y tế + CMND |
| Vay Tiền Bằng Sao Kê Ngân Hàng | 1,66% – 2,18%/Tháng | Sao kê ngân hàng + Hộ khẩu |
Vay Tiền Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ Là Gì?
Vay tiền bảo hiểm nhân thọ là hình thức vay tiền trả góp áp dụng cho những đối tượng tham gia bảo hiểm nhân thọ. Căn cứ hợp đồng bảo hiểm tham gia phải trên 1 năm và giá trị hợp đồng phải trên 2 triệu đồng là bạn đủ điều kiện. Dựa những yêu tố này mà bên ngân hàng xét duyệt hạn mức vay cho bạn. Thông thường hạn mức vay bảo hiểm từ 10 triệu đến 100 triệu đồng tùy giá trị hợp đồng mà bạn tham gia. Kèm với đó khoản thời gian trả góp lên 36 tháng, rất tiện lợi.
Sản phẩm vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ hiện nay đang được rất nhiều người quan tâm đến vì không cần chứng minh thu nhập có thể vay được một khoản lớn. Vậy điều kiện gì? những ưu điểm ra sao? thủ tục giấy tờ như thế nào? Chúng ta hãy tham khảo bài viết dưới.
Ưu Điểm Vay Tiền Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ
Những lợi ích khi tham gia hình thức vay tiền qua bảo hiểm nhân thọ. Cụ thể:
- Không mất phí khi làm hồ sơ vay vốn
- Không cần chứng minh thu nhập, tài sản đảm bảo.
- Lãi suất thấp dao động từ 1.66% – 2.17%/tháng.
- Hỗ trợ lên đến 100 triệu đồng.
- Thời gian trả cũng linh hoạt từ 06 – 36 tháng.
- Có thể tất toán trước thời hạn
- Phí tất toán cho khoản vay tiền qua bảo hiểm nhân thọ 5% dư nợ còn lại
- Sản phẩm này có hỗ trợ thêm thẻ tín dụng khi đăng ký vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ.
Nhược Điểm Vay Tiền Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ Việt Nam
Ngoài những lợi ích trên cũng còn mặt hạn chế nhất định. Cụ thể:
- Bảo hiểm nhân thọ thuộc diện liên kết mới hỗ trợ được.
- Bảo hiểm buộc phải tham gia trên 1 năm.
- Phí tham gia bảo hiểm phải trên 5 triệu/năm.
- Chấp nhận hôn phối hoặc người mua bảo hiểm.
Điều Kiện Vay Tín Chấp Bằng Bảo Hiểm Nhân Thọ
- Công dân Việt Nam, có độ tuổi từ 20 – 60 tuổi.
- Hợp đồng bảo hiểm bắt buộc phải tham gia trên 1 năm.
- Mức phí bảo bảo hiểm trên 2 triệu đồng/năm, tham gia theo quý, theo tháng hoặc theo năm.
- Không có nợ xấu tại các ngân hàng hay tổ chức tín dụng.
- Hỗ trợ tại các công ty tài chính uy tín.
Thủ Tục Vay Tiền Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ Gồm Có
Thủ tục đăng ký vay tín chấp tiêu dùng bảo hiểm nhân thọ tại ngân hàng không quá phức tạp, chỉ cần bạn đem theo những giấy tờ sau :
- CMND/CCCD ( bản gốc )
- Hộ Khẩu 16 trang đầy đủ ( Chấp nhận bản photo công chứng không quá 3 tháng ).
- Biên lai đóng tiền trong 6 tháng gần nhất. Nếu khách 1 năm thì cần một biên lai, còn nếu theo quý thì cần hai biên lai hai quý gần nhất.
- Nếu các bạn bị mất biên lai có thể xin bên công ty bảo hiểm giấy xác nhận đã đóng tiền
Lưu ý: Trong quá trình làm hồ sơ cần mang theo bản gốc để nhân viên ngân hàng đối chiếu, đảm bảo thông tin chính xác tuyệt đối. Không mất bất kì phí dịch vụ nào.
Hướng Dẫn Cách Đăng Ký Vay Tiền Qua Bảo Hiểm Nhân Thọ
Để hồ sơ vay tiền nhanh, khách hàng cần thực hiện đúng các bước sau:
- Bước 1: Đăng ký thông tin tại trang website chúng tôi hoặc để lại thông tin.
- Bước 2: Chúng tôi sẽ liên hệ bạn sớm nhất và tiến hành tư vấn sản phẩm.
- Bước 3: Thông báo lãi suất, khoản vay và chuẩn bị hồ sơ đầy đủ.
- Bước 4: Ký kết đơn đề nghị vay vốn.
- Bước 5: Ngân hàng sẽ thẩm định.
- Bước 6: Duyệt tiền và giải ngân vào thẻ ATM ngân hàng.
Có Nên Vay Tiền Ngân Hàng Bằng Bảo Hiểm Nhân Thọ Không?
Với điều kiện vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ đơn giản, thủ tục nhanh gon. Chúng tôi tin rằng, đây là sản phẩm thích hợp dành cho bạn. Hiện tại, có rất nhiều công ty tài chính hỗ trợ sản phẩm này như: Fecredit, TPBank, Shinhan Bank, MB Bank,….lãi suất thấp.
Xem thêm:
- Vay tín chấp TPBank lãi suất thấp
- Vay tiền FE Credit nhiều sản phẩm đa dạng
Ngoài ra, khi bạn sở hữu bảo hiểm nhân thọ đồng nghĩa là bạn đã chứng minh được thu nhập của minh. Vì thế, nhiều ngân hàng sẽ cấp hạn mức thẻ tín dụng cho bạn để thuận tiện cho việc chi tiêu, mua sắm trong cuộc sống.
Lãi Suất Vay Tiền Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ Mới Nhất 2024
Hiện tại, hình thức vay tín chấp bằng bảo hiểm nhân thọ chỉ được các công ty tài chính hỗ trợ như: Shinhan Finance, Fe Credit, Mcredit,….
Lãi suất các công ty tài chính này hỗ trợ tùy thuộc vào số tiền bạn đóng 1 năm là bao nhiêu? Và tham gia được bao nhiêu năm. Cụ thể:
- Bảo hiểm nhân thọ >1 năm, số tiền >3 triệu: Mức lãi suất 1.66%/ tháng.
- Bảo hiểm nhân thọ >6 tháng, số tiền <3 triệu: Mức lãi suất 2.17%/ tháng.
Cách Tính Lãi Suất Vay Tiền Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ
Có 2 cách tính lãi suất dành cho sản phẩm vay trả góp bằng bảo hiểm nhân thọ:
Thứ 1: Tính lãi trên dư nợ giảm dần (Số tiền gốc cố định)
Số tiền bạn trả hàng tháng = [Số tiền vay* lãi suất tháng*(1+ lãi suất tháng)^thời hạn vay] / [1+lãi suất tháng)^thời hạn vay-1]
Trong đó:
- Số tiền lãi trả kỳ đầu = khoản vay*lãi suất tháng.
- Số tiền gốc trả kỳ đầu = số tiền phải trả theo tháng – Số tiền lãi phải trả kỳ đầu.
- Số tiền lãi phải trả kỳ tiếp theo = Số dư nợ còn lại * lãi suất theo tháng.
- Số tiền gốc phải trả các kỳ tiếp theo = số tiền phải trả hàng tháng – số tiền lãi phải trả kỳ tiếp theo
Thứ 2: Tính lãi trên dư nợ giảm dần (Số tiền gốc giảm dần)
Tiền gốc phải trả hàng tháng = Số tiền vay/thời gian vay
Trong đó:
- Số tiền lãi trả kỳ đầu = Khoản vay * lãi suất tháng.
- Số tiền lãi các kỳ còn lại = Số dư nợ còn lại * lãi suất tháng.
3+ Ngân Hàng Cho Vay Tiền Bằng Bảo Hiểm Nhân Thọ Uy Tín Nhất
Hiện tai, có rất nhiều công ty tài chính hỗ trợ vay tín chấp theo bảo hiểm nhân thọ. BANKCREDIT liệt kê ba tổ chức tài chính hỗ trợ nhanh, đơn giản, đặc biệt là lãi suất thấp.
TPBank Fico
Khách hàng tham gia bảo hiểm nhân thọ trên 6 tháng là có thể đăng ký vay vốn tại đây. Điều kiện và thủ tục hồ sơ như sau:
Điều kiện
- Phí bảo hiểm nhân thọ trên 3 triệu/năm
- Bảo hiểm tham gia trên 6 tháng, vẫn còn đang tham gia.
- Độ tuổi: 20 – 60 tuổi
- Hỗ trợ toàn quốc
Hồ sơ gồm
- Biên lai đóng tiền
- CMND/CCCD vẫn còn thời hạn, không rách
- Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ
- Hộ khẩu
Lãi suất cho vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ tại TPBank Fico dao động: 1,66% – 2.17%/tháng. Hạn mức tối đa 70 triệu đồng.
Fe Credit
Khách hàng tham gia bảo hiểm bắt buộc trên 1 năm. Để nhận được khoản vay tại đây bạn cần đáp ứng điều kiện sau đây:
Điều kiện
- Phí bảo hiểm nhân thọ trên 2 triệu/năm
- Bảo hiểm tham gia trên 1 năm, vẫn còn hoạt động
- Độ tuổi: 20 – 59 tuổi
- Hỗ trợ toàn quốc
Hồ sơ gồm
- Biên lai đóng tiền trong 1 năm
- CMND/thẻ căn cước vẫn còn thời hạn, không rách
- Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ
- Hộ khẩu
Lãi suất cho vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ tại Fe Credit dao động: 1,76% – 2.27%/tháng. Hạn mức tối đa 100 triệu đồng.
Shinhan Finance
Để đăng ký vay tiền tại Shinhan khách hàng cần đáp ứng điều kiện dưới đây:
Điều kiện
- Phí bảo hiểm nhân thọ trên 5 triệu
- Bảo hiểm tham gia trên 1 năm, còn hiệu lực
- Độ tuổi: 20 – 55 tuổi
- Hỗ trợ toàn quốc
Hồ sơ gồm
- Biên lai đóng tiền
- CMND/CCCD vẫn còn thời hạn, không rách
- Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ
- Hộ khẩu
Lãi suất cho vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ tại Shinhan Finance dao động: 1.09% – 2.09%/tháng. Hạn mức tối đa 100 triệu đồng.
Cách Thanh Toán Khoản Vay Tiền Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ
Hiện tại, có rất nhiều kênh thanh toán dành cho khoản vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ. Chúng tôi liệt kê một số kênh thanh toán tốt nhất hiện nay dưới đây:
- Thanh toán tại cửa hàng liên kết: Điện máy xanh, Thế giới di động, FPT Shop,…
- Thanh toán chuyển khoản ngân hàng (Internet Banking)
- Thanh toán tại Ví điện tử: Momo, ZaloPay,…
Lưu ý: Phần nội dung cần ghi rõ số hợp đồng và họ tên.
Kinh Nghiệm Vay Tiền Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ
Chúng tôi chia sẻ cho bạn một số kinh nghiệm khi vay tín chấp bằng bảo hiểm nhân thọ dưới đây:
- Tìm hiểu các ngân hàng hỗ trợ cho vay bằng bảo hiểm nhân thọ.
- So sánh lãi suất giữa các ngân hàng.
- Khi làm hồ sơ cần khai báo thông tin thật chính xác, giảm tỷ lệ rủi ro.
- Cần lựa chọn khoản vay và kỳ hạn phù hợp: Giúp bạn cân bằng tài chính cá nhân.
FAQ – Vay Tiền Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ
Dưới đây là một số điểm bạn cần lưu ý khi làm hồ sơ vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ.
Nợ xấu có vay trả góp bằng bảo hiểm nhân thọ không?
Theo quy định ngân hàng sẽ không chấp nhận nợ xấu, nợ chú ý. Giải pháp thay thế cho bạn đó là vay tiền online giải ngân nhanh trong ngày chỉ với CMND thích hợp cho những ai cần tiền gấp.
Ngân hàng nào chấp nhận hỗ trợ vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ?
Hiện tại, có rất nhiều công ty tài chính hỗ trợ sản phẩm vay tín chấp bảo hiểm nhân thọ với lãi suất hấp dẫn như Fecredit, MB Bank, OCB….. Áp dụng đối với những khách hàng đứng tên trên hợp đồng bảo hiểm. Trong trường hợp bảo hiểm nhượng mà nhượng quyền thì cần phải đáp ứng 3 điều kiện sau :
- Thời gian đổi tên có hiệu lực 1 năm trở lên tính từ ngày chuyển nhượng.
- Có đầy đủ hóa đơn trong vòng 1 năm
- Có giấy xác nhận thay đổi chủ sở hữu bảo hiểm nhân thọ.
Bảo hiểm nhân thọ tham gia bao lâu mới được hỗ trợ vay tiền mặt?
Tính đến thời điểm hiện tại, ngân hàng hay công ty tài chính chỉ chấp nhận bảo hiểm nhân thọ trên 1 năm mới được cấp khoản vay tiền mặt
Đang nợ ngân hàng khác có vay thêm được hay không?
Các bạn cần cân nhắc tài chính của mình cho hợp lý để mình để có thể vay thêm. Miễn đừng có nợ xấu hoặc nợ chú ý từ ngân hàng hoặc các công ty tài chính.
Giải pháp vay tiền không cần bảo hiểm nhân thọ?
Nếu các bạn không tham gia bảo hiểm nhân thọ thì nên tham khảo một số hình thức vay khác xem mình có phù hợp hay không ?
- Vay tiền theo lương
- Vay tiền theo hóa đơn điện nước
- Vay tiền theo cavet xe máy
- Vay tiền theo hợp đồng trả góp, hợp đồng tín dụng cũ.
- Vay tiền theo sim điện thoại chính chủ
- Vay tiền theo sao kê tài khoản ngân hàng ATM
Có mất phí khi vay tiền theo BHNT không?
Hoàn toàn không mất phí khi vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ nhé! Khách hàng chỉ mất một khoản tiền bảo hiểm khoản vay tại ngân hàng.
Phần Kết
Hi vọng tất cả những thông trên đây, sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về hình thức vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ. Bên cạnh đó, chúng tôi còn hỗ trợ nhiều sản phẩm khác khách hàng có thể lựa chọn cho phù hợp.
Mọi chi tiết thắc mắc xin liên hệ nhân viên ngân hàng để được hỗ trợ hoặc để lại thông tin trên trang website: bankcredit.vn sẽ phản hồi lại các bạn. Xin chân thành cảm ơn.
Thông tin được biên tập bởi: BANKCREDIT – Web vay tiền online
Tổng hợp các hình thức vay tiền trả góp tại các ngân hàng uy tín :
- Vay tiền theo lương hạn mức cao tại các ngân hàng.
- Vay tiền theo cavet xe máy hỗ trợ 90% giá trị xe.
- Vay tiền theo hợp đồng trả góp hỗ trợ lên 70 triệu đồng.
- Vay tiền theo hóa đơn điện hỗ trợ lên đến 50 triệu đồng.
- Vay tiền theo sim điện thoại chính chủ.
- Vay tiền trả góp theo tháng chỉ cần cmnd
- Vay tiền theo bảo hiểm y tế của công ty.
- Vay tiền theo sao kê tài khoản ngân hàng
- Vay tiền sinh viên online.
- Vay tiền mặt tại bưu điện lãi suất thấp.
